Kapitalanlage
Mit einer Neubauimmobilie langfristig Vermögen aufbauen
Eine Immobilie als Kapitalanlage kann laufende Mieteinnahmen, langfristigen Vermögensaufbau und mögliche steuerliche Vorteile miteinander verbinden.
Entscheidend ist jedoch nicht, irgendeine Wohnung zu kaufen. Kaufpreis, Lage, Mieteinnahmen, laufende Kosten und Finanzierung müssen zusammenpassen.
Wir haben uns auf ausgewählte Neubauimmobilien spezialisiert und begleiten Sie von der ersten Berechnung über die Auswahl der Immobilie und die Finanzierung bis zum Kauf.
Warum wir auf Neubau setzen
Bei einer Neubauimmobilie profitieren Kapitalanleger von einer modernen Bauweise, hoher Energieeffizienz und einem zunächst geringeren Instandhaltungsbedarf.
Zeitgemäße Grundrisse, Aufzüge, barrierearme Zugänge, moderne Heiztechnik und niedrige Energiekosten verbessern außerdem die Vermietbarkeit und machen die Immobilie langfristig für Mieter und spätere Käufer interessant.
Gleichzeitig bietet der Neubau je nach Objekt und persönlicher Situation besondere Möglichkeiten bei Finanzierung, Förderung und Abschreibung.
Wir rechnen, bevor Sie kaufen
Eine Immobilie muss wirtschaftlich zu Ihnen passen. Deshalb erhalten Sie von uns eine individuelle und nachvollziehbare Berechnung. Wir betrachten unter anderem:
- Kaufpreis und Kaufnebenkosten
- erforderliches Eigenkapital
- realistisch erzielbare Mieteinnahmen
- umlagefähige und nicht umlagefähige Kosten
- Darlehensrate und Tilgung
- monatlichen Cashflow vor und nach Steuern
- mögliche Förderdarlehen
- mögliche Abschreibungen
- langfristige Restschuld
- Vermögensaufbau durch die laufende Tilgung
- mögliche Entwicklung bei einem späteren Verkauf
Sie erkennen dadurch bereits vor dem Kauf, welche monatliche Belastung tatsächlich bei Ihnen verbleibt und welcher Teil der Darlehensrate unmittelbar in Ihren Vermögensaufbau fließt.
Mögliche steuerliche Vorteile des Neubaus
Je nach Objekt und persönlicher Situation können bei Neubauimmobilien unterschiedliche Abschreibungsmöglichkeiten infrage kommen.
Dazu können die lineare Abschreibung, die degressive Gebäudeabschreibung von fünf Prozent oder unter besonderen Voraussetzungen zusätzliche Sonderabschreibungen für den Mietwohnungsneubau gehören.
Welche Variante im Einzelfall genutzt werden kann, muss verbindlich mit einem Steuerberater abgestimmt werden. Unsere Modellrechnung zeigt Ihnen vorab, wie sich mögliche steuerliche Effekte auf den monatlichen Cashflow auswirken könnten.
- Spezialisierung auf ausgewählte Neubauimmobilien
- Individuelle Wirtschaftlichkeitsberechnung
- Immobilie und Finanzierung aus einer Hand
Die Vorteile einer Neubau-Kapitalanlage
Geringerer Instandhaltungsbedarf
Dach, Fenster, Leitungen, Heizung und weitere wichtige Bauteile sind neu. Dadurch sind größere Instandhaltungsmaßnahmen in den ersten Jahren normalerweise seltener als bei einer älteren Bestandsimmobilie.
Gute Vermietbarkeit
Moderne Grundrisse, niedrige Energiekosten, zeitgemäße Ausstattung und barrierearme Zugänge sprechen eine breite Zielgruppe an. Gerade bei steigenden Anforderungen an die Energieeffizienz kann das ein deutlicher Vorteil gegenüber älteren Bestandsimmobilien sein.
Hohe Planungssicherheit
Kaufpreis, Baubeschreibung und Ausstattung stehen frühzeitig fest. Versteckte Sanierungsrisiken, wie sie bei älteren Immobilien auftreten können, lassen sich deutlich reduzieren.
Mögliche Förderungen und Abschreibungen
Energieeffiziente Neubauprojekte können – abhängig vom jeweiligen Objekt und den geltenden Voraussetzungen – Zugang zu Förderdarlehen und besonderen Abschreibungsmöglichkeiten bieten. Wir prüfen, was für das Projekt und Ihre Finanzierung infrage kommt.
Interessant für einen späteren Verkauf
Eine moderne, energieeffiziente und gut vermietete Wohnung kann auch für zukünftige Käufer attraktiv sein. Die Immobilie eignet sich dadurch nicht nur für den langfristigen Bestand, sondern kann je nach Markt, Lage und Strategie auch später wieder verkauft werden.
Alles aus einer Hand
Wir vermitteln nicht nur die Immobilie. Wir erstellen die Wirtschaftlichkeitsberechnung, kümmern uns um die Finanzierung und begleiten Sie bis zum Notartermin und zur Auszahlung. Auf Wunsch unterstützen wir außerdem bei der Erstvermietung und der späteren Verwaltung.
So wählen wir unsere Projekte aus
Nicht jeder Neubau ist automatisch eine gute Kapitalanlage. Bevor wir ein Projekt unseren Kunden vorstellen, betrachten wir insbesondere:
- Lage und Entwicklung des Standorts
- Nachfrage auf dem örtlichen Mietmarkt
- realistisch erzielbare Miete
- Kaufpreis im Verhältnis zur Wohnfläche
- energetischen Standard und Bauqualität
- Grundriss und langfristige Zielgruppe
- laufende Kosten und geplantes Hausgeld
- Finanzierungsmöglichkeiten und Förderprogramme
- Verhältnis zwischen monatlicher Belastung und Vermögensaufbau
- mögliche Wiederverkaufsperspektive
Erst wenn das Gesamtbild überzeugt, stellen wir das Projekt unseren Kapitalanlegern vor.
Rechnen Sie Ihre Kapitalanlage durch
Kaufpreis, Eigenkapital, Miete, Zins und Steuersatz eingeben – Sie sehen Rate, Cashflow vor und nach Steuern, Bruttomietrendite und den steuerlichen Effekt im ersten Jahr.
Steuerersparnis im 1. Jahr: 527 € · Kaufnebenkosten enthalten Grunderwerbsteuer (5,0 %) + Notar/Grundbuch (2,0 %). Unverbindliche Modellrechnung, ersetzt keine Steuer- oder Anlageberatung. Welche Abschreibung im Einzelfall genutzt werden kann, ist mit einem Steuerberater abzustimmen.
Budget und Rate überschlagen
Der Budgetrechner zeigt Ihnen, welcher Kaufpreis zu Ihrer Situation passt. Der Tilgungsrechner berechnet Rate, Restschuld und Laufzeit Ihres Darlehens.
Beispielkonditionen, unverbindlich · keine Finanzierungszusage.
Entdecken Sie unsere aktuellen Neubauprojekte
Für die ausführliche Präsentation unserer Immobilien und Neubauprojekte betreiben wir mit Groß Immobilienservice eine eigene Immobilienseite – mit Bildern, Grundrissen, Kaufpreisen und weiteren Objektunterlagen. Nicht jedes Projekt wird sofort öffentlich angeboten: Einige Neubauimmobilien stellen wir zunächst den vorgemerkten Kapitalanlegern aus unserer Interessentenkartei vor.
Häufige Fragen zur Neubau-Kapitalanlage
Wie viel Eigenkapital benötige ich?
Das hängt von Ihrem Einkommen, Ihrer Bonität, dem Kaufpreis und der Immobilie ab. Häufig sollten zumindest die Kaufnebenkosten aus Eigenkapital getragen werden können. Bei guter Bonität sind jedoch auch Finanzierungen mit einem geringeren Eigenkapitaleinsatz möglich. Wir berechnen gemeinsam, welche Variante wirtschaftlich sinnvoll ist und zu Ihrem monatlichen Budget passt.
Muss eine Kapitalanlage sofort einen monatlichen Überschuss erzielen?
Nicht zwingend. Neben dem monatlichen Cashflow spielen auch die laufende Tilgung, mögliche steuerliche Effekte und der langfristige Vermögensaufbau eine Rolle. Wichtig ist, dass eine mögliche monatliche Zuzahlung von Anfang an bekannt, dauerhaft tragbar und wirtschaftlich nachvollziehbar ist.
Welche steuerlichen Vorteile bietet ein Neubau?
Je nach Gebäude, Bauantrag, Fertigstellung und persönlicher Situation können unterschiedliche Abschreibungen infrage kommen. Dazu können die lineare oder degressive AfA sowie bei Erfüllung besonderer Voraussetzungen eine zusätzliche Sonderabschreibung gehören. Die verbindliche steuerliche Prüfung erfolgt durch Ihren Steuerberater.
Warum Neubau statt Bestandsimmobilie?
Ein Neubau bietet normalerweise eine höhere energetische Qualität, zeitgemäße Grundrisse und einen geringeren anfänglichen Instandhaltungsbedarf. Eine Bestandsimmobilie kann zwar günstiger sein, birgt aber häufig höhere Risiken durch Sanierungen, ältere Technik, schlechtere Energieeffizienz oder unvorhergesehene Sonderumlagen.
Wer kümmert sich um die Vermietung?
Abhängig vom Projekt unterstützen wir Sie bei der Erstvermietung und können auf Wunsch auch die spätere Verwaltung organisieren. Sie erhalten dadurch nicht nur die Immobilie und Finanzierung, sondern auf Wunsch auch Unterstützung bei der anschließenden Betreuung.
Kann ich die Immobilie später wieder verkaufen?
Ja. Eine Eigentumswohnung kann grundsätzlich wieder verkauft werden. Ob und zu welchem Zeitpunkt ein Verkauf wirtschaftlich sinnvoll ist, hängt unter anderem von der Marktentwicklung, der Haltedauer, der verbleibenden Finanzierung und Ihrer steuerlichen Situation ab.
Was passiert, wenn aktuell kein passendes Projekt verfügbar ist?
Wir nehmen Sie unverbindlich in unsere Kapitalanlegerkartei auf. Dafür erfassen wir Ihr Budget, den gewünschten Eigenkapitaleinsatz und Ihre Anlageziele. Sobald ein passendes Neubauprojekt verfügbar ist, können wir Sie informieren – häufig bereits vor der öffentlichen Vermarktung.
Welche Neubau-Kapitalanlage passt zu Ihnen?
Wir prüfen zunächst Ihr Budget, Ihre Ziele und den gewünschten Eigenkapitaleinsatz. Anschließend zeigen wir Ihnen passende Projekte und erstellen eine persönliche Wirtschaftlichkeitsberechnung. Sie sehen vor dem Kauf, was die Immobilie kostet, welche monatliche Belastung entsteht und wie sich Ihr Vermögen langfristig entwickeln kann.
Ihre Ansprechpartner
Unsere Immobilien- und Finanzierungsexperten begleiten Sie persönlich – von der Auswahl eines geeigneten Neubauprojekts über die Wirtschaftlichkeitsberechnung und Finanzierung bis zum Notartermin und zur Auszahlung.
Für dieses Thema
Sergej Groß
Geschäftsführer · Immobilienfinanzierung, Immobilienvermittlung
Gründer und Geschäftsführer. Führt die meisten Erstgespräche selbst – dort entscheidet sich, ob ein Vorhaben trägt.
Sebastian Sandmann
Betriebswirt & Bankkaufmann · Immobilienfinanzierung, Privatkredite
Kommt aus der Bank und kennt beide Seiten des Tisches.